KAKO PREŽIVETI 4 LETA DONALDA TRUMPA

Če mislite, da je vlaganje denarja mirno in predvidljivo, se motite.

Na delniških trgih so padci trga za 10, 20 ali več odstotkov čisto običajna stvar. Od leta 1980 do danes so delniški trgi padli za vsaj 10 % v 8 od vsakih 10 let.

Ti padci so seveda strašljivi, saj nihče ne ve, kako globoka bo posamezna korekcija in ali bo nastopila celo recesija, kjer gredo delniški trgi lahko dol tudi za 30 ali 50 %. Takšnih recesij je seveda manj – v zadnjih 20 letih smo imeli dve – veliko finančno krizo 2008 in pa Korona recesijo 2020.

Ker pa je letos na čelo ZDA stopil Donald Trump, imamo poleg običajnih nihanj na trgih še nekaj večjih ekstremov. Ti so nastopili zaradi velikih sprememb v zunanji in gospodarski politiki ZDA in pa zaradi njegovega stila vodenja, kjer se stvari spreminjajo praktično iz ure v uro.

In če trgi česa ne marajo, je to negotovost.

Da bi se lahko pripravili na 4 leta tržne norije, sem pripravil nekaj smernic, ki so vam lahko v pomoč (če odpove Lekadol).

Kako preživeti Trumpov borzni vrtiljak

Carine gor, carine dol,
borza se smeji, nato se potopi.
Kitajska je slaba, potem spet odlična,
Nihanja bolijo, le redki vlagatelji preživijo.

Ena tiskovna konferenca lahko zruši trg, ena objava ga lahko dvigne, ena nenadna sprememba politike pa vlagatelje popolnoma zmede. En dan so ZDA v trgovinski vojni s Kitajsko, kar obarva trge v rdeče, naslednji dan Trump Xi Jinpinga pohvali, borza pa poleti v nebo. En dan se carine višajo, drugi dan se nižajo. Medtem pa se vlagatelji, poslovneži in politiki sprašujejo: Kaj za vraga se dogaja?!

Ampak tu se skriva največja skrivnost uspešnega vlaganja: velika nihanja na trgu niso sovražnik – so priložnost. Če veste, kako ravnati v takšnih razmerah, lahko iz kaosa ustvarite dobiček.

Poglejmo torej kako preživeti (in celo zaslužiti) v času, ko se trgi premikajo hitreje kot Trump spreminja svoje stališče.

5 smernic za vlaganje v obdobju »Trump norije«

Ker so pred nami verjetno še 4 leta vsakodnevnih šokov in nepredvidljivega trga, je pomembno, da veste, kako ostati korak pred drugimi.

1. Padec trga je priložnost (resnično!)

Večina vlagateljev se ne znajde dobro v obdobjih, ko delnice padejo. Naslovi v medijih namreč kričijo:
„Najhujši borzni zlom po letu 2008!“
„Delnice strmoglavile zaradi novih carin!“
„Se bliža nova recesija?“

In to seveda nažene strah v kosti vlagateljem? Če se padci še nadaljujejo, jih veliko zaide celo v paniko. In kaj nato storijo s svojimi naložbami? Prodajo jih.

A pametni vlagatelji vedo: borzni padci nekaj običajnega in pomenijo le to, da so naložbe na popustih.

Pomislite:

• Če bi vaš najljubši avto nenadoma stal 30 % manj, bi paničarili? Ne! Izkoristili bi priložnost in ga kupili.
• Če bi v trgovini našli vrhunske čevlje s 40-odstotnim popustom, bi bežali stran? Seveda ne! Kupili bi jih.
• Toda ko delnice padejo za nekaj 10 % večina ljudi prodaja, namesto da bi kupila.

Pametni vlagatelji vidijo padce kot priložnost in kupujejo več, ko so cene nizke.

2. Zgodovina kaže, da se nakupi v času padcev zelo obrestujejo

Poglejmo nekaj primerov iz preteklosti:

• Velika finančna kriza 2008: Delnice so padle za 50 %, a tisti, ki so kupili delniške ETF-e (to so skladi, ki imajo zelo nizke upravljavske provizije), so v naslednjih letih potrojili ali početverili svoj vložek.
• Korona kriza 2020: Delniški trg je v nekaj tednih padel za 35 %, a vlagatelji, ki so kupovali v paniki, so v dveh letih podvojili svoj denar. Na kripto trgu so bili padci še večji. Še vedno se živo spominjam kako je moj kripto portfelj takrat padel za 80%. Toda po tem se je pobral in prišel na zeleno vejo.
• Medvedji trg 2022: Delnice so padle za 25 % zaradi višanja obrestnih mer in inflacije, a do leta 2023 so se povsem pobrale in dosegle nove vrhove.

Kaj se lahko naučimo iz tega?

Padci so preprosto priložnosti za nakup.

Sam sem s programom Mojstri Investiranja začel leta 2012. In leta 2020 in 2022 sem svojim članom dal več nakupnih signalov, kar se nam je zelo obrestovalo.

Naj vam to zelo konkretno ponazorim s primerom iz leta 2020.

Če ne bi bilo Korona krize in bi trg takrat rasel še naprej – brez padca, bi reden vložek v globalni ETF, ki bi ga naredili junija 2020 imel do zdaj 56% donosa.

Ker pa je zaradi krize trg padel, smo lahko vlagali po nižji ceni. In če pogledam donos tega rednega vložka od mojega nakupnega signala, ki sem ga poslal svojim članom dne 12. 6. 2020, vidim, da je donos bistveno višji: kar 96 %.

Torej 40 odstotnih točk razlike!

Drugače povedano: padec trgov je članom oz. nam omogočil, da so na primer ob vložku 10.000 EUR, doslej zaslužili 4.000 EUR več, kot če padca ne bi bilo.

Preberite tole še enkrat 🙂

3. Delnice bodo dolgoročno najverjetneje višje, kot so zdaj – ne glede na vse, kar se dogaja

Dokler se svet razvija, podjetja rastejo in tehnologija napreduje, bodo delnice dolgoročno rasle. In glede na razcvet tehnološkega napredka in glede na to, da živimo v najboljšem času v zgodovini po praktično vseh kriterijih, ne vidim resnih scenarijev, da bi se zdaj napredek sveta kar ustavil.

Torej: če se globalno gospodarstvo ne sesuje in če nas ne napadejo vesoljci, potem bodo delnice zelo, zelo verjetno čez 10 let bistveno višje, kot so zdaj.
Trg je preživel svetovne vojne, veliko depresijo, hladno vojno, finančne krize, pok internetnega balona in celo prvi Trumpov predsedniški mandat.

Po vsakem padcu pa je nato dosegel nove rekorde.

4. Imejte načrt, ki vas obvaruje čustvenih odločitev

Ljudje v krizah padejo v paniko, ker nimajo načrta. Tukaj je nekaj smernic, kako ostati mirni tudi ko je trg na prepihu:

• Držite se dolgoročne strategije. Vlagajte redno, ne glede na to, ali je trg visoko ali nizko.
• Uporabljajte strategijo DCA – Dollar Cost Averaging. Vsak mesec ali četrtletje vložite enak znesek. Tako kupujete več delnic, ko so cene nizke, in manj, ko so visoke.
• Ignorirajte medije. Mediji ljubijo padce na trgih, saj jim to omogoča pripravo šokantnih naslovov, na katere ljudje preprosto moramo klikniti. Zato v obdobjih padcev na trgu preprosto odklopite vse medije in se ne prepustite negativizmu.

5. Nihanja so vaša priložnost (če jih znate izkoristiti)

Večina vlagateljev sovraži nihanja na trgu. Ob padcih na trgu so zaskrbljeni in živčni. A resnica je drugačna:
Nihanja na trgu so razlog, zakaj imajo lahko nekateri vlagatelji super donose.

Če bi bil trg vedno miren in predvidljiv:

• Delnice in kripto projekti nikoli ne bi bili poceni.
• Nikoli ne bi mogli kupiti deleža v vrhunskih podjetij po ugodni ceni.
• Vaši donosi bi bili povprečni.

Trumpova nepredvidljivost pomeni, da bo trg še veliko divje nihal. To pa je lahko naša priložnost.

Za konec: Izkoristite padce trga v svoj prid

Leti 2023 in 2024 sta bili izjemni za trge. S&P 500 je v 2023 zrasel za približno 24 %, nato pa v 2024 še za 23 %.

Če bi trg še naprej samo rasel, bi kupovali ETF-e po zelo visokih cenah, kar bi vam precej znižalo dolgoročne donose.

Zdaj pa, ko trg pada – in seveda lahko pade še precej nižje – imamo redko priložnost, da kupujemo naložbe po nižjih cenah in močno izboljšamo svoje dolgoročne donose. Namesto da bi lovili precenjene delnice, lahko redno kupujemo visokokakovostne ETF-e na popustih in si zagotovimo boljše donose v naslednjih 10–20 letih.

Ne pozabite: Vsakim večjim padcem trga v zgodovini so prej sli slej sledili novi rekordni vrhovi. Ključ je, da izkoristimo nizke cene, ko so drugi prestrašeni.

In kdo ve … čez 10 let se boste morda zahvalili Trumpu za vse odlične donose, do katerih vam je pomagal priti 🙂

avtor: Robert Rolih

Business Titans, Uspeh d.o.o. in Robert Rolih nismo finančni svetovalci, borzni posredniki ali registrirani investicijski svetovalci. Ne priporočamo določenih delnic, skladov ali kakšnih drugih finančnih instrumentov. Če so na naših dogodkih, webinarjih in v izobraževalnih programih omenjene kakšne delnice, skladi ali drugi tipi finančnih instrumentov, so omenjeni zgolj iz ilustrativnih ali izobraževalnih namenov. Preden sprejmete kakršnokoli odločitve glede investiranja, se o tem posvetujte s svetovalcem, ki ima ustrezno licenco. Vsebina naših programov ne predstavlja finančnega, pravnega ali kakršnega koli drugega profesionalnega nasveta.